Начало

Типовые пакеты внутренних документов

 

Финансовая организация должна разработать и исполнять требования Правила внутреннего контроля - структурно сложный документ, содержащий совокупность различных Программ, направленных на соблюдение и реализацию законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. В соответствии с нормативными требованиями.

Правила внутреннего контроля утверждаются руководителем организаций в течение 1 месяца со дня государственной регистрации юридического лица.

Новые документы для:

Правила внутреннего контроля, содержащие описание совокупности принимаемых МФО мер и предпринимаемых процедур, определенных программами осуществления внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ, в т.ч.:

  1. Типовая Анкета клиента - юридического лица
  2. Типовая Анкета клиента - физического лица
  3. Рекомендации о порядке определения иностранных публичных должностных лиц;
  4. Перечень признаков операций, видов и условий деятельности, имеющих повышенный риск совершения клиентами операций в целях ПОД/ФТ; 
  5. Критерии и признаки необычных операций; 
  6. Внутреннее сообщение об операции, подлежащей обязательному контролю, или необычной сделки; 
  7. Внутреннее распоряжение об отказе в выполнении распоряжения клиента;
  8. Свидетельство о прохождении внутреннего обучения.
 

ВАЖНО!

Пакет документов составлен с учетом новых нормативных документов Банка России:
  • Указания Банка России от 05.12.2014 N 3471-У;
  • Положения Банка России от 04.12.2014  N 443-П;
  • Положения Банка России от  12.12.2014 N 444-П;
  • Положения Банка России от 15.12.2014 N 445-П

 

Стоимость пакета: от 5 000 рублей

(зависит от вида организации - тарифы ниже)

Полный пакет типовых документов по ПОД/ФТ для микрофинансовой организации:

1. Правила внутреннего контроля, содержащие описание совокупности принимаемых МФО мер и предпринимаемых процедур, определенных программами осуществления внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ (комплект документов).

2. Примерные образцы организационно - распорядительных документов МФО, необходимых   для организации и осуществления внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ, в т.ч. :

  • Приказ о назначении СПДЛ; 
  • Перечень сотрудников, которые должны проходить обучение по ПОД/ФТ;
  • Приказ о конфиденциальной информации.

3. Иные внутренние документы МФО, не входящие в состав ПВК по ПОД/ФТ, в т.ч.:

  • Отчет проверки об осуществлении внутреннего контроля в организации; 
  • Акт проверки на наличие среди клиентов лиц из Перечня террористов и экстремистов; 
  • Запрос о бенефициарных владельцах;
  • Журнал обучения
  • Журнал регистрации внутренних сообщений; 
  • Журнал получения Перечня террористов и экстремистов
  • Журнал приостановления операций
  • Журнал об учете выплаты гуманитарного пособия; 
  • Журнал о замораживании (блокировании) денежных средств.

Стоимость пакета: от 12 000 рублей

(зависит от вида организации - тарифы ниже)

Ознакомиться с ценами на пакеты документов  >>> cкачать тарифы

Стоимость индивидуальной адаптации: 5 000 рублей 
Срочная адаптация (за 1 рабочий день): 7 500 рублей

 

 

Пакет документов "Инспекционные проверки Банком России в НФО"

Центробанк начинает проверять некредитные финансовые  организации столь же тщательно, как и банки. Рано или поздно в дверь каждой НФО постучится Центральный Банк с поручением на проведение проверки.  Мы предлагаем разработанные в соответствии с требованиями  Инструкции ЦБ РФ N151-И от 24.04.2014 типовые внутренние нормативные документы, которые должны быть в каждой НФО

Перечень документов, входящих в пакет:

  1. Положение по взаимодействию с ЦБ по проведению инспекционных проверок
  2. Акт приема - передачи документов
  3. Опись выборок информации
  4. Опись предоставляемых электронных документов
  5. Акт приема - передачи помещения
  6. Акт передачи оборудования  на период проведения проверки
  7. Акт ревизии денежной наличности
  8. Журнал учета переданных документов

Стоимость пакета: 7 000 рублей

Ознакомиться с ценами на пакеты документов  >>> cкачать тарифы

Стоимость индивидуальной адаптации: 5 000 рублей 
Срочная адаптация (за 1 рабочий день): 7 500 рублей

 

 

Учётные политики организации

Федеральный закон от 06.12.2011 N 402-ФЗ "О бухгалтерском учете" предписывает всем организациям самостоятельно формировать учетную политику для целей бухгалтерского учета. 
Как правило, в начале нового финансового года каждая организация пересматривает учетную политику, которой пользовалась в течение предшествующего отчетного периода, корректируя или  внося определенные изменения и дополнения.
 
В текущем году   Банк России, в соответствии с реализацией мероприятий по переходу на ЕПС и ОСБУ, запрашивает у поднадзорных организаций ( в т.ч. ломбардов и СКПК) проекты подготовленных методологических материалов.
Мы подготовили проект типовой Учетной политики, с учетом всех последних изменений в ОСБУ, на основании которой некредитные финансовые организации смогут предоставить ЦБ РФ документацию, соответствующую плану перехода на единый план счетов и отраслевые стандарты бухгалтерского учета (ЕПС и ОБСУ) и использовать ее как основу для работы в 2018 и 2019 году
 
Для тех НФО, которые, согласно разработанному ЦБ РФ "Плану перехода некредитных финансовых организаций на ЕПС и ОБСУ", ещё могут работать в соответствии с РСБУ мы  предлагаем Учётную политику на основании действующих Российских стандартов бухгалтерского учета.
 

Учетная политика,  разработанная  в соответствии с ОСБУ

Перечень документов, входящих в пакет:

  1. Приказ 
  2. Учетная политика организации 
  3.  ПРИЛОЖЕНИЯ к Учетной политике:
  • Приложение 1 "Рабочий план счетов (в соответствии с ЕПС)" 
  • Приложение 2 "Первичные документы"
  • Приложение 3 "Правила документооборота" 
  • Приложение 4 "Проведение инвентаризации" 
  • Приложение 5 "Внутренний контроль" 
  • Приложение 6 "Оценка справедливой стоимости" 
  • Приложение 7 "Учет основных средств" 
  • Приложение 8 "Учет нематериальных активов" 
  • Приложение 9 "Учет инвестиционного имущества"
  • Приложение 10 "Учет долгосрочных активов"
  • Приложение 11 "Учет запасов" 
  • Приложение 12 "Учет средств труда" 
  • Приложение 13 "Учет займов" 
  • Приложение 14 "Учет вознаграждений работникам" 
  • Приложение 15 "Учет привлеченных средств"
  • Приложение 16 "Учет доходов и расходов"
  • Приложение 17 "Учет исправлений"
  • Приложение 18 " Учет событий после отчетного периода"
  • Приложение 19 "Учет ОНО и ОНА" 
  • Приложение 20 " Правила  соблюдения кассовых операций" 
  • Приложение 21 " Порядок передачи документов б/у при смене руководителя (главного бухгалтера) организации" 
Приложения включают, сгруппированные по видам операций, все бухгалтерские записи (проводки) регламентируемые ОСБУ для отражения операций на счетах бухгалтерского учета.
 
Общий объем - 317 стр.
 

Стоимость пакета: 30 000 рублей

Учетная политика, разработанная в соответствии с РСБУ

Перечень документов, входящих в пакет:

  1. Приказ
  2. Учетная политика организации
  3. ПРИЛОЖЕНИЯ к Учетной политике:
  • Приложение  1 "Рабочий план счетов (Приказ Минфина РФ от 31.10.2000 N 94н)" 
  • Приложение  2 "Первичные документы" 
  • Приложение  3 "Проведение инвентаризации" 
  • Приложение 4 "Внутренний контроль" 
  • Приложение 5 "Учет основных средств" 
  • Приложение 6 "Учет нематериальных активов" 
  • Приложение 7 "Учет запасов" 
  • Приложение 8 "Учет доходов и расходов" 
  • Приложение 9 "Учет исправлений" 
  • Приложение 10 " Учет событий после отчетного периода"  
Общий объем - 74 стр.

  

 

 

 

 

 

Стоимость пакета: 15 000 рублей

Учётная политика для целей налогообложения

Общий объем - 11 стр. 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Стоимость пакета: 8 000 рублей 

Ознакомиться с ценами на пакеты документов  >>> cкачать тарифы

 

Пакеты по микрофинансовой деятельности

Пакет документов по предоставлению микрозаймов 

  1. Правила предоставления, использования и возврата потребительских микрозаймов
  2. Общие условия предоставления, использования и возврата микрозаймов "до зарплаты" с единовременным возвратом суммы микрозайма и процентов за его использование
  3. Индивидуальные условия предоставления микрозаймов "до зарплаты" (Договор микрозайма "до зарплаты") с единовременным возвратом суммы микрозайма и процентов за его использование
  4. Общие условия предоставления, использования и возврата потребительских микрозаймов с возвратом суммы займа и процентов за его пользование частями
  5. Индивидуальные условия предоставления потребительских микрозаймов (Договор потребительского микрозайма) с возвратом суммы займа и процентов за его пользование частями
  6. Информационное сообщение о возможности применения  штрафных санкций
  7. Уведомление заемщика об изменении реквизитов
  8. Заявление - Анкета на получение микрозайма
  9. Заявление на досрочное погашение микрозайма
  10. Доп. соглашение к договору микрозайма
  11. Приложение график платежей
  12. Согласие на обработку персональных данных
  13. Согласие о взаимодействии с третьими лицами
  14. Согласие на передачу информации третьим лицам
  15. Соглашение о режиме взаимодействия
  16. Уведомление о ПСК

Стоимость пакета: 10 000 рублей

Пакет документов по формированию резервов на возможные потери по микрозаймам

  1. Порядок формирования резервов на возможные потери по микрозаймам
  2. Приложения:
  3. Инвентаризационная  ведомость
  4. Форма расчета резервов на возможные потери по займам
  5. Распоряжение на формирование/восстановление  резервов на возможные потери по займам
  6. Служебная записка о признании проблемной задолженности безнадежной и подлежащей списанию
  7. Решение уполномоченного органа МФО на списание безнадежной задолженности за счет сформированного резерва.
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

Стоимость пакета: 7 000 рублей

Ознакомиться с ценами на пакеты документов  >>> cкачать тарифы

Стоимость индивидуальной адаптации: 5 000 рублей 
Срочная адаптация (за 1 рабочий день): 7 500 рублей
 

 

Документы по обработке ПДн

Любая организация, ведущая обработку персональных данных, обязана обеспечить их защиту в соответствии с Федеральным законом от 27 июля 2006 года N 152-ФЗ "О персональных данных". Обязанности сохраняются, даже если в соответствии с Законом, у организации нет необходимости регистрироваться как оператор ПДн в Роскомнадзоре. Если компания не предпринимает никаких усилий по защите персональных данных (не может их подтвердить пакетом документов), это однозначно расценивается как "невыполнение требований российского законодательства". 

Пакет типовых организационно-распорядительных документов для организаций, ведущих обработку персональных данных в соответствии с требованиями Федерального закона N 152-ФЗ "О персональных данных".

 

Перечень документов, входящих в пакет

 

Стоимость пакета: 5 000 рублей

 Ознакомиться с ценами на пакеты документов  >>> cкачать тарифы

 

 

Контактная информация:

Агентство "ВЭП" (г.Екатеринбург)

Ваши менеджеры: 

  • Шатунова Ольга Николаевна - (343) 379-01-71 вн.121, shatunova@vep.ru
  • Эсселевич Евгений Львович - (343) 379-01-71, вн.103, evgeny_essel@vep.ru
Новости для пользователей
02.05.2017
"Банки должны решать сами, кого и как им кредитовать"
02.05.2017
Банки не дают проводить отпуск за границей
02.05.2017
Очередное снижение ключевой ставки
28.04.2017
Итоги Форума Ломбардов России Все новости
Новости ПОД/ФТ
24.10.2017
Международный Интернет-Чемпионат "Деньги" ЕАЭС - 2017
20.04.2017
Обновление раздела ББТ "Противодействие легализации"
03.03.2017
Банком России предложены новые меры ПОД/ФТ в сфере ВЭД
26.01.2017
О Руководстве ФАТФ "О корреспондентских банковских услугах" Все новости